ファイナンシャルプランナーに相談した結果はいかがでしたか？
知り合いが、２０代のときから資産形成をしていると聞いて驚きました。
年金もあるし、足りない分は貯金していればいいと思っていたので、運用するという発想はありませんでした。
「資産形成」は大事なことだとわかっても、何から、どう考えればいいのかわからなくて、ファイナンシャルプランナーに相談しました。
私の、収入や支出、そして将来にかかる費用などを計算してもらいました。
具体的な金額を表で見てみると、やっぱり年金や貯金だけでは十分と言えないことがよく分かりました。
運用が大事だとわかっても、リスクもあるだろうし、何をどう選んでいいかもわからないと思っていたのですが、とても丁寧に教えて頂いたおかげで、一歩前にすすむことができました。
自分の将来をしっかり考える機会を得られてよかったと思っています。
やっぱり、お金のことはお金のプロに相談するのが一番だと思いました。
ありがとうございました。
当社ファイナンシャルプランナーからのアドバイス
支出と収入のバランスを見た時に、貯蓄に回すお金もありバランスのとれた状態でした。
銀行に毎月貯めていたお金をそのまま運用にスライドするご提案をさせて頂きました。
ただ、年齢が若いのでお金が一時的に必要になることもある為、すべての金額を運用にまわすのではなく、銀行預金の予算も入れました。
３０代からしっかり資産形成が出来ていたら、将来は安心ですね。
貯蓄を続けるためにも、安定的な収入が必要です。
また突然の一時的な支出にも備える必要があります。
そのため、働けなくなった場合や、入院したときに保障してくれる保険もご提案させて頂きました。
| 見直し前 | 見直し後 |
|---|---|
| 銀行貯金 ５万円 自動車保険 年間７万円 火災保険 年間１万円 生命保険 年間３万円 | 銀行預金 ２万円 変額保険（運用）３万円 自動車保険 年間６万円 火災保険 年間１万円 生命保険 年間４万円 |
自動車保険は、火災保険を保障が重なっている部分を外し、補償内容を見直しすることで１万円の支出を抑えることができました。 生命保険は、今必要な保障はなにかと考え直して、必要な保障だけを用意することにしました。今までになかった保障も追加したので見直し前よりも金額は増えていますが、安心できたので満足しています。