お客さま本位の業務運営
ほけんの王様（株式会社キューブコンサルティング）は、「新しい価値を提供する」という経営理念を実現する一環として、損害保険・生命保険業務におけるお客さま本位の業務運営を強化するため、「お客さま本位の業務運営（フィデューシャリー・デューティー）に関する方針」を策定・公表いたしました。
お客さま本位の業務運営
FD宣言
基本方針
当社は、損害保険・生命保険代理店として、お客さま一人ひとりの最善の利益を追求し、お客さま本位の業務運営を実践することを最優先の使命といたします。
金融庁の「顧客本位の業務運営に関する原則」を踏まえ、以下の方針に基づき、お客さまから信頼される保険サービスを提供してまいります。
方針 １ 顧客本位の業務運営方針の策定・公表・見直し
【原則1に対応】
わたしたちは、お客さま本位の業務運営を実現するための明確な方針を策定・公表し、その取組状況を定期的に公表いたします。
また、より良い業務運営の実現に向けて、この方針を定期的に見直してまいります。
方針 2 お客さまの最善の利益の追求
【原則2に対応】
倫理を持ち、お客さまの最善の利益の実現に向け、お客さま目線での行動を心がけ、誠実に業務をおこないます。
方針 ３ 利益相反の適切な管理
【原則3に対応】
わたしたちは、お客さまの利益が不当に害されることのないよう、社内規則などに基づき、利益相反のおそれがある取引について適切な方法で管理します。
方針 ４ 手数料等の明確化
【原則4に対応】
わたしたちは、お客さまにご負担いただく手数料やその他の費用について、どのようなサービスの対価であるかを含め、お客さまが十分に理解できるよう、明確に情報提供いたします
方針 ５ 重要な情報の分かりやすい提供
【原則5に対応】
わたしたちは、お客さまにとって理解を深めていただけるよう、分かりやすい平易な表現を用いて、損害保険商品・生命保険商品・サービスの案内を丁寧に行います。
方針 ６ お客さまにふさわしいサービスの提供
【原則6に対応】
わたしたちは、定期的な対話等からお客さまのニーズを十分に把握し、お客さまにとって真に必要な商品・サービスの提供をしてまいります。
方針 ７ 従業員に対する適切な動機づけの枠組み等
【原則7に対応】
お客さま本位の業務運営を実践するため、スタッフ全員が高度な専門知識と高い倫理観を持てる人材の採用、育成、評価してまいります。
※更新日：2025年4月1日
お客様本位の業務運営の
取組状況 -KPI-
当社は、「お客さま本位の業務運営方針」の定着度合いを客観的に評価できる指標として、以下のKPIを設定いたしました。
お客様のニーズに十分にお応えできるよう、幅広い商品やサービスを提供致します。
| 生命保険会社 | 8社 |
| 損害保険会社 | 7社 |
| 少額短期保険 | 1社 |
| 募集人のFP資格保有率 | 83.3％ |
| 取組項目 | 2024年度 実績 ※1 | 2025年度 目標 ※2 | |||||
| 1 | 定例会議・勉強会の実施（年5回） | 実施済 | 年5回 | ||||
| 2 | コンプライアンス研修の実施（年4回） | 実施済 | 年4回 | ||||
| 3 | 生命保険会社の継続率 | 96.2％ | 97％ | ||||
| 4 | 損保保険会社の継続率 | 91.7％ | 92％ | ||||
| 5 | 更新の早期案内（1か月前の案内 郵送・電話等でのご案内） | 98.7％ | 100％ | ||||
| 6 | 28日前の早期更新率 | 81.2% | 83% | ||||
※1 2024年度実績（2024年4月～2025年3月）
※2 2025年度目標（2025年4月～2026年3月）
更新日 2026年2月1日
株式会社キューブコンサルティング
代表取締役 横田 正則
法令等遵守規程
本規程は、当社における法令等遵守（コンプライアンス）の基本事項を定め、適正な業務運営を実現するための最小限かつ必須のルールである。
第1条（目的）
本規程は、当社における法令等遵守の体制および責任を明確にし、顧客の保護と信頼の維持を図ることを目的とする。
第2条（法令等遵守方針）
当社は、以下の基本方針に基づき業務を運営する 。
- 顧客の意向を真摯に把握し、最善の利益に資する保険商品を提案する。
- 保険業法等の法令を遵守し、虚偽説明や特別利益の提供等の不適切行為を一切行わない。
- 個人情報の保護および反社会的勢力の排除を組織的に徹底する。
第3条（遵守すべき法令等）
役職員は、以下の法令等を常に最新の状態で遵守しなければならない 。
- 保険業法、金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律、消費者契約法、個人情報の保護に関する法律。
- 金融庁「保険会社向けの総合的な監督指針」、および所属保険会社の定める募集マニュアル。
第4条（コンプライアンス責任者）
- 当社にコンプライアンス責任者を1名置き、代表取締役をもって充てる 。
- 責任者は、社内教育、自己点検の実施、および違反行為の是正に関する全権限と責任を有する。
第5条（教育および点検）
- 役職員は、保険会社が提供する研修等に積極的に参加し、知識の向上に努めるものとする 。
- 役職員は、年1回、所定のチェックリストを用いて自己点検を行い、その結果を責任者に報告する 。責任者は必要に応じて改善を指示する。
第6条（報告および相談）
役職員は、法令違反またはその疑いのある行為を発見した場合、直ちに責任者に報告しなければならない 。
第7条（違反時の措置）
- 責任者は、違反事案の報告を受けた場合、速やかに事実関係を調査し、所属保険会社へ報告するとともに、是正措置を講じる 。
- 顧客に不利益が生じている場合は、迅速な謝罪と適切な権利救済を行う。
- 本規程に違反した者に対しては、就業規則に基づき懲戒処分を行う 。
第8条（改廃） 本規程の改廃は、代表取締役の決議により行う。
附則 本規程は、2026年1月1日より施行する。
株式会社キューブコンサルティング
代表取締役 横田 正則
