【５０代：男性】
若い頃からかけていた保険が満期を迎えて、ある程度まとまったお金が入ってきたので相談しました。
私の考えでは、また同じように積立をしていく保険なんかを想像していたのですが、今は昔と違うようで相談してよかったと思っています。
自分ひとりでは思いもつかない提案で、知らなかったら損をしてしまうところでした。
また、当たり前に払っていた自動車保険や火災保険などの支出の見直しもお手伝い頂き、お陰様で毎月の支出も抑えることができました。
定年までもう時間がないので、貯められる金額が増えることはとても有難いです。
独り身なので、将来の不安が大きかったのですが、将来のお金を用意することで少し不安が緩和できた気がします。
ありがとうございました。
■FPからのアドバイス
前回の保険の満期金を活用し、定年退職予定の期間まで運用して増やすことができる保険をご案内しました。１５年の運用だったのでリスクの低い最低保証がある保険のご提案をさせて頂きました。また、自動車保険では現在の補償内容を確認して、取扱保険会社から何社かご提案させて頂き、より安心な補償内容に変更しました。
各保険会社によって自動車保険の保険料も補償内容も異なるので、比較することによってより納得のいく保険選びが出来たのではないかと思っています。
| 見直し前 | 見直し後 |
|---|---|
| 銀行貯金 5万円 自動車保険（1台分） 年間４万円 火災保険 年間2万円 生命保険 年間2万円 | 銀行預金 2万円 変額年金保険（運用）３万円 一時終身保険 500万円 自動車保険 年間５万円 火災保険 年間２万円 生命保険 年間2万円 |
前契約の解約返戻金500万円はすぐに使う予定がなかったので、そのまま増える保険に充てました。自動車保険の補償内容が少し手薄だったので、補償内容は厚くしつつ、保険会社を変えることで保険料の上がり幅を少なくしました。生命保険も保険料の変動はあまりないのですが、10年以上前に契約した保険だったので、保障の内容が現代の治療方法や制度に合っていなかったので見直しをしました。